Unabhängige Finanzberatung · Freiburg Conseil financier indépendant · Fribourg Independent financial advisory · Fribourg

Klarheit für
deine Finanzen.

La clarté pour
vos finances.

Clarity for
your finances.

Unabhängige Beratung mit 360°-Sicht auf alle drei Vorsorgesäulen, Steuern, Vermögen und Pensionierung.

Transparent, sicher, für alle.

Conseil indépendant avec une vision à 360° sur les trois piliers, la fiscalité, le patrimoine et la retraite.

Transparent, sûr, pour tous.

Independent advice with a 360° view across all three pension pillars, taxes, assets and retirement planning.

Transparent, secure, for everyone.

Kostenlose StandortbestimmungBilan gratuitFree assessment Ablauf entdecken →Voir le parcours →See the process → Dienstleistungen →Services →Services →
UnabhängigIndépendantIndependent NeutralNeutreNeutral D / F / E Eidg. FachausweisBrevet fédéralFederal diploma FINMA F01415841
"

«Mein Ziel: Sie in voller Unabhängigkeit durch die Komplexität von Finanzen und Vorsorge zu begleiten.»

«Mon objectif: vous accompagner en toute indépendance dans la complexité des finances et de la prévoyance.»

«My goal: to guide you with full independence through the complexity of finance and pension planning.»

Nicolas Baeriswyl
Nicolas Baeriswyl
Dipl. Finanzplaner · Gründer & InhaberPlanificateur financier · FondateurCert. Financial Planner · Founder
Zum FinanzcockpitVers le cockpitTo the cockpit
15+
Jahre ErfahrungAns d'exp.Years exp.
3
ExpertenExpertsExperts
100%
UnabhängigIndépendantIndependent
ErfahrungExpérienceExperience
15+
Jahre ErfahrungAns d'expérienceYears of experience
In Fach- und Führungspositionen im Private Banking, als Finanzplanungs- und Vorsorge-Experte.
Dans des fonctions spécialisées et dirigeantes en Private Banking, expert en planification et prévoyance.
In specialist and management roles in Private Banking, as a financial planning and pension expert.
UnabhängigkeitIndépendanceIndependence
100%
Ungebunden & neutralNon lié & neutreUnbound & neutral
Keine Bankprodukte, keine Versicherungsprovisionen. Empfehlungen nur in Ihrem Interesse — FINMA-registriert.
Aucun produit bancaire, aucune commission. Recommandations dans votre seul intérêt — inscrit FINMA.
No bank products, no insurance commissions. Recommendations only in your interest — FINMA registered.
SprachenLanguesLanguages
3
Sprachen · D / F / ELangues · D / F / ELanguages · D / F / E
Persönliche Beratung auf Deutsch, Französisch und Englisch — ideal für die Region Freiburg und darüber hinaus.
Conseil personnel en allemand, français et anglais — idéal pour la région de Fribourg et au-delà.
Personal advice in German, French and English — ideal for the Fribourg region and beyond.
VorsorgePrévoyancePension
360°
Ganzheitliche SichtVision globaleHolistic view
Alle drei Säulen, Steuern, Vermögen, Wohneigentum und Nachlass — gemeinsam analysiert, nicht isoliert.
Les trois piliers, fiscalité, patrimoine, immobilier et succession — analysés ensemble, pas isolément.
All three pillars, taxes, assets, property and estate — analysed together, not in isolation.
FINMA-registriertInscrit FINMAFINMA registered
Als ungebundener Vermittler unter der Nummer F01415841 bei der FINMA eingetragen.
Inscrit comme intermédiaire non lié sous le numéro F01415841 auprès de la FINMA.
Registered as independent intermediary under number F01415841 with FINMA.
Eidg. anerkannte AusbildungenFormations reconnuesFederally recognised
Eidg. Fachausweis Finanzplanung, Swiss AFP, SAQ-CWMA-Prüfungsexperte — höchste Schweizer Standards.
Brevet fédéral, Swiss AFP, expert SAQ-CWMA — les plus hauts standards suisses.
Federal diploma, Swiss AFP, SAQ-CWMA exam expert — highest Swiss standards.
10 Netzwerkpartner10 partenaires10 network partners
Breites Netzwerk unabhängiger Spezialisten — Vermögensverwaltung, Recht, Immobilien, Versicherung.
Large réseau de spécialistes indépendants — gestion de fortune, droit, immobilier, assurance.
Broad network of independent specialists — wealth management, law, real estate, insurance.
Der UnterschiedLa différenceThe difference

Unabhängigkeit
als Prinzip.

L'indépendance
par principe.

Independence
as a principle.

01
Neutrale BeratungConseil neutreNeutral advice

Empfehlungen frei von Interessenkonflikten — ausschliesslich in Ihrem Interesse, nie im Interesse einer Bank. Kein Produkt, das wir «platzieren» müssen.

Des recommandations libres de tout conflit d'intérêt — dans votre seul intérêt. Aucun produit à «placer».

Recommendations free of conflicts of interest — solely in your interest. No product we need to «place».

02
360°-GanzheitlichkeitVision à 360°360° holistic view

Alle drei Säulen, Steuern, Vermögen, Wohneigentum und Nachlass — gemeinsam analysiert. Entscheide in einem Bereich wirken immer auf andere.

Les trois piliers, fiscalité, patrimoine et succession — analysés ensemble. Une décision impacte toujours les autres domaines.

All three pillars, taxes, assets and estate — analysed together. Decisions in one area always impact others.

03
Pädagogik & KlarheitPédagogie & clartéEducation & clarity

Komplexe Zusammenhänge verständlich erklärt — damit Sie mit Überzeugung entscheiden. Keine Verkaufsrhetorik, sondern Transparenz.

Des sujets complexes expliqués clairement — pour décider avec conviction. Pas de discours de vente, de la transparence.

Complex matters explained clearly — so you decide with conviction. No sales rhetoric, only transparency.

04
Langfristige BegleitungAccompagnement durableLong-term support

Finanzen sind kein Einmalprojekt. Bei Heirat, Scheidung, Erbschaft oder Immobilienkauf überprüfen und aktualisieren wir Ihren Plan.

Les finances ne sont pas un projet ponctuel. Lors de mariage, divorce ou héritage, nous actualisons votre plan.

Finance is not a one-time project. At marriage, divorce or inheritance, we review and update your plan.

Unser Versprechen
Notre engagement
Our commitment
Wir verkaufen
keine eigenen Produkte.
Nur Ihr Interesse zählt.
Nous ne vendons
aucun produit maison.
Votre intérêt seul compte.
We sell no
proprietary products.
Only your interest counts.

Eine gute Finanzplanung beantwortet mehr als nur die Frage Rente oder Kapital. Sie verbindet Einkommen, Vermögen, Vorsorge, Steuern, Lebensstandard und persönliche Ziele zu einem belastbaren Gesamtbild.

Une bonne planification répond à bien plus que la question rente ou capital. Elle relie revenus, patrimoine, prévoyance, fiscalité et objectifs en une image globale cohérente.

Good financial planning answers more than pension vs capital. It connects income, wealth, pension, tax and personal goals into a robust overall picture.

✓
Keine Bankprodukte, keine Versicherungsprovisionen
Aucun produit bancaire, aucune commission
No bank products, no insurance commissions
✓
Alle Empfehlungen schriftlich und nachvollziehbar
Recommandations écrites et traçables
All recommendations in writing and traceable
✓
FINMA-registriert als ungebundener Vermittler
Inscrit FINMA comme intermédiaire non lié
FINMA-registered as independent intermediary
✓
Honorar-Beratung — transparent und fair
Conseil à l'honoraire — transparent et équitable
Fee-based advice — transparent and fair
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Le premier entretien est gratuit et sans engagement.
The first consultation is free and without obligation.
Kostenlose Standortbestimmung →Bilan gratuit →Free assessment →
FinanzcockpitCockpit financierFinance cockpit

Alles was du brauchst,
nichts was du nicht brauchst.

Tout ce dont vous avez besoin,
rien de superflu.

Everything you need,
nothing you don't.

Drei Wege zur Klarheit — wählen Sie den passenden Einstieg.

Trois voies vers la clarté — choisissez l'entrée qui vous convient.

Three paths to clarity — choose the entry point that suits you.

Ihre Vorsorge-Simulation

Votre simulation prévoyance

Your pension simulation

JahreseinkommenRevenu annuelAnnual income120'000CHF
40'000300'000
Aktuelles AlterÂge actuelCurrent age45J.ansyrs
1864
Erwerbstätig in der Schweiz seit AlterActif en Suisse depuis l'âge deWorking in Switzerland since age21J.ansyrs
1864
RentenalterÂge de retraiteRetirement age65J.ansyrs
5870
Vorhandenes 3a-KapitalCapital 3a actuelExisting 3a capital50'000CHF
0500'000
Jährlicher 3a-BeitragVersement 3a annuelYearly 3a contribution0CHF
07'258
Gewünschter LebensstandardNiveau de vie souhaitéDesired living standard80%
50%100%
Erwartete AHV-Rente / MonatRente AVS attendue / moisExpected AHV pension / month
2'450 CHF
Schätzung bei vollständiger Beitragsdauer
Estimation avec durée de cotisation complète
Estimate with full contribution period
Erwartete PK-Rente / MonatRente LPP attendue / moisExpected pension fund / month
3'100 CHF
Schätzung nach Einkommen und Beitragsjahren
Estimation selon revenu et années de cotisation
Estimate based on income and contribution years
Säule 3a — Verzehr / MonatPilier 3a — consommation / moisPillar 3a — drawdown / month
0 CHF
Aufgezinstes Kapital inkl. künftiger Beiträge, Verzehr über 20 Jahre
Capital capitalisé incl. versements futurs, consommation sur 20 ans
Capitalised incl. future contributions, drawdown over 20 years
Einkommensbedarf / MonatBesoin de revenu / moisIncome needed / month
8'000 CHF
Basierend auf gewünschtem Lebensstandard
Basé sur le niveau de vie souhaité
Based on desired living standard
Monatliche VorsorgelückeLacune de prévoyance mensuelleMonthly pension gap
− 2'450 CHF
Diese Lücke sollte aktiv geplant und geschlossen werden.
Cette lacune doit être planifiée et comblée activement.
This gap should be actively planned and closed.

⚠ Vereinfachte Schätzung zu Orientierungszwecken, keine Beratung im Sinne der LSFin. Grundlagen: modellierte Lohnkurve (kalibriert an professioneller Finanzplanungssoftware), AHV-Skala 44 (Stand 2025, ohne Erziehungsgutschriften/Splitting), BVG-Obligatorium mit altersgestaffelten Sparbeiträgen, Umwandlungssätze nach marktüblichem umhüllendem Pensionsplan (konservativ). Effektive Leistungen können abweichen.

⚠ Estimation simplifiée à titre d'orientation, pas un conseil au sens de la LSFin. Bases: courbe salariale modélisée, échelle AVS 44 (état 2025, sans bonifications éducatives), minimum LPP avec bonifications échelonnées, taux de conversion selon plan enveloppant usuel (conservateur). Les prestations effectives peuvent différer.

⚠ Simplified estimate for orientation only, not advice under FinSA. Basis: modelled salary curve, AHV scale 44 (as of 2025, without child credits), mandatory BVG with age-graded credits, conversion rates per typical enveloping plan (conservative). Actual benefits may differ.

Möchten Sie eine detaillierte Analyse Ihrer Situation?

Vous souhaitez une analyse détaillée?

Would you like a detailed analysis?

Besprechen →En discuter →Discuss →
Online-Analyse
Analyse en ligne
Online analysis
CHF 450
Pauschal · komplett online, ohne Pflicht-Erstgespräch
Forfait · entièrement en ligne, sans entretien obligatoire
Flat rate · fully online, no mandatory first meeting
Ihre Ist-Situation,
vollständig online erfasst.
Votre situation actuelle,
saisie entièrement en ligne.
Your current situation,
captured fully online.

Sie füllen unseren geführten Fragekatalog direkt online aus — Personalien, Einkommen, Budget, Vorsorge und Vermögen. Sie erhalten sofort eine erste Auswertung. Unser Experte prüft Ihre Angaben und meldet sich mit den Erkenntnissen. Kein Pflicht-Erstgespräch, dadurch schlankes Pricing.

Vous remplissez notre questionnaire guidé directement en ligne — état civil, revenus, budget, prévoyance et patrimoine. Vous obtenez immédiatement une première évaluation. Notre expert vérifie vos données. Sans entretien obligatoire, donc tarif léger.

You complete our guided questionnaire fully online — personal details, income, budget, pension and assets. You get an instant first evaluation. Our expert reviews your data. No mandatory first meeting, hence lean pricing.

✓
Geführter Online-Fragekatalog in 7 Schritten
Questionnaire guidé en 7 étapes
Guided online questionnaire in 7 steps
✓
Sofortige erste Auswertung mit Vorsorgelücke
Première évaluation immédiate
Instant first evaluation with pension gap
✓
Prüfung durch zertifizierten Experten
Vérification par expert certifié
Review by certified expert
✓
Mit Mitgliedschaft (CHF 90/Jahr) speicher- und pausierbar
Avec adhésion (CHF 90/an) sauvegardable
Savable with membership (CHF 90/year)
Daten auf Schweizer Servern · sichere Übermittlung via Kundenportal
Données sur serveurs suisses · transmission sécurisée
Data on Swiss servers · secure transmission via client portal
1
Fragekatalog online ausfüllen
Remplir le questionnaire
Complete questionnaire online
Geführt durch 7 Schritte: Personalien, Einkommen, Budget, Vorsorge, Vermögen, Szenario. In 15–20 Minuten.
7 étapes guidées: état civil, revenus, budget, prévoyance, patrimoine. En 15–20 minutes.
Guided through 7 steps: details, income, budget, pension, assets, scenario. In 15–20 minutes.
2
Sofort-Auswertung erhalten
Évaluation immédiate
Get instant evaluation
Ihre Vorsorgelücke, Szenarien und erste Erkenntnisse direkt am Bildschirm.
Votre lacune, scénarios et premières conclusions à l'écran.
Your pension gap, scenarios and first findings right on screen.
3
Expertenprüfung & Empfehlungen
Vérification & recommandations
Expert review & recommendations
Unser Experte prüft Ihre Angaben und sendet Ihnen die fundierte Auswertung mit Empfehlungen.
Notre expert vérifie et envoie l'évaluation avec recommandations.
Our expert reviews and sends the assessment with recommendations.
Optional:En option:Optional: Vertiefendes Gespräch oder weiterführende Beratung zum Stundenhonorar — transparent und nur wenn Sie möchten. Entretien approfondi à l'honoraire horaire — uniquement si vous le souhaitez. In-depth meeting or further advisory at hourly rate — only if you wish.
Online-FragekatalogQuestionnaire en ligneOnline questionnaire
In neuem TabNouvel ongletNew tab

⚠ Die Online-Auswertung dient der Orientierung und stellt keine Beratung im Sinne der LSFin dar. Berechnungen basieren auf offiziellen Schweizer Grundlagen (AHV/BVG).

⚠ L'évaluation en ligne sert d'orientation et ne constitue pas un conseil au sens de la LSFin.

⚠ The online evaluation is for orientation only and does not constitute advice under FinSA.

Unabhängige,
persönliche Beratung.
Ganz für Sie.

Conseil personnel
et indépendant.
Entièrement pour vous.

Independent,
personal advisory.
Entirely for you.

Das persönliche Gespräch bleibt der Kern unserer Arbeit. Wir nehmen uns Zeit für Ihre Situation — ohne Eile, ohne Produkt-Agenda, mit echtem Interesse an Ihren Zielen.

L'entretien personnel reste au cœur de notre travail. Nous prenons le temps — sans précipitation, sans agenda produit, avec un intérêt sincère pour vos objectifs.

Personal consultation remains the core of our work. We take time for your situation — without rush, without product agenda, with genuine interest in your goals.

Vor Ort oder digital
Sur place ou en ligne
On-site or digital
Fribourg, zu Hause oder per Videokonferenz — wie es für Sie am besten passt.
Fribourg, à domicile ou par visioconférence.
Fribourg, at home or by video conference.
Erstgespräch kostenlos
Premier entretien gratuit
First meeting free
Kein Risiko. Lernen Sie uns kennen, schildern Sie Ihre Situation — danach entscheiden Sie.
Sans risque. Faites notre connaissance — ensuite vous décidez.
No risk. Get to know us — then you decide.
D / F / E
Beratung auf Deutsch, Französisch oder Englisch — in Ihrer bevorzugten Sprache.
Conseil en allemand, français ou anglais.
Advice in German, French or English.
Was wir gemeinsam besprechen
Ce que nous analysons ensemble
What we discuss together
Ihre aktuelle Vorsorge-Situation (AHV, PK, 3a)
Votre situation de prévoyance (AVS, LPP, 3a)
Your current pension situation (AHV, LPP, 3a)
Steueroptimierung (PK-Einkäufe, Staffelung)
Optimisation fiscale (rachats LPP)
Tax optimisation (pension buy-ins)
Rente oder Kapital — Szenarien & Vergleich
Rente ou capital — scénarios
Annuity or capital — scenarios
Absicherung bei Invalidität und Tod
Protection invalidité et décès
Protection against disability and death
Wohneigentum, Tragbarkeit & Nachlass
Immobilier, faisabilité & succession
Property, affordability & estate
Frühpensionierung & Teilpensionierung
Retraite anticipée & partielle
Early & partial retirement
Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Danach Stundenhonorar — transparent.
Le premier entretien est gratuit.
Ensuite honoraire horaire — transparent.
The first meeting is free.
Thereafter hourly rate — transparent.

Sechs interaktive Rechner für eine erste Orientierung — bereitgestellt über unseren Vorsorge-Software-Partner Logismata. Kostenlos und unverbindlich.

Six calculateurs interactifs pour une première orientation — fournis via notre partenaire logiciel Logismata. Gratuit et sans engagement.

Six interactive calculators for initial orientation — provided via our pension software partner Logismata. Free and without obligation.

Wohnen
Logement
Housing
Miete / Kauf-Vergleich
Comparaison location / achat
Rent / buy comparison
Lohnt sich Kaufen oder Mieten? Vergleichen Sie die langfristigen Kosten beider Wege.
Acheter ou louer? Comparez les coûts à long terme.
Buy or rent? Compare the long-term costs of both paths.
Rechner öffnenOuvrirOpen →
Steuern
Impôts
Taxes
Steuerrechner
Calculateur d'impôts
Tax calculator
Berechnen Sie Ihre Einkommens- und Vermögenssteuern nach Wohngemeinde.
Calculez vos impôts sur le revenu et la fortune selon votre commune.
Calculate your income and wealth taxes by municipality.
Rechner öffnenOuvrirOpen →
Steuern · Vorsorge
Impôts · Prévoyance
Taxes · Pension
PK-Einkauf
Rachat LPP
Pension buy-in
Wie viel Steuern sparen Sie mit einem freiwilligen Einkauf in die Pensionskasse?
Combien d'impôts économisez-vous avec un rachat LPP volontaire?
How much tax can you save with a voluntary pension fund buy-in?
Rechner öffnenOuvrirOpen →
Steuern · Vorsorge
Impôts · Prévoyance
Taxes · Pension
3a-Sparen
Épargne 3a
Pillar 3a savings
Ihr Steuervorteil durch regelmässiges Einzahlen in die Säule 3a — Jahr für Jahr.
Votre avantage fiscal grâce aux versements réguliers dans le pilier 3a.
Your tax benefit from regular contributions to pillar 3a — year by year.
Rechner öffnenOuvrirOpen →
Vorsorge
Prévoyance
Pension
Pensionscheck · Einkommen im Alter
Check retraite · Revenu à la retraite
Pension check · Retirement income
Wie hoch wird Ihr Einkommen nach der Pensionierung? Erkennen Sie Ihre Vorsorgelücke.
Quel sera votre revenu après la retraite? Identifiez votre lacune.
What will your income be after retirement? Identify your pension gap.
Rechner öffnenOuvrirOpen →
Steuern
Impôts
Taxes
Kapitalbezug · Kapitalsteuer
Retrait en capital · Impôt
Capital withdrawal · Tax
Welche Steuer fällt beim Kapitalbezug aus PK oder Säule 3a an? Jetzt berechnen.
Quel impôt lors du retrait en capital LPP ou 3a? Calculez maintenant.
What tax applies to capital withdrawal from pension or pillar 3a?
Rechner öffnenOuvrirOpen →
In neuem Tab öffnenNouvel ongletOpen in new tab

Bereitgestellt durch Logismata QuickWin. Die Berechnungen dienen der Orientierung und stellen keine Beratung im Sinne der LSFin dar.

Fourni par Logismata QuickWin. Les calculs servent d'orientation et ne constituent pas un conseil au sens de la LSFin.

Provided by Logismata QuickWin. The calculations are for orientation only and do not constitute advice under FinSA.

BeratungspfadParcours de conseilAdvisory path

Ihr Weg —
klar und transparent.

Votre parcours —
clair et transparent.

Your path —
clear and transparent.

Je nach Bedarf wählen Sie Ihren Einstieg. Beide Wege führen zur gleichen unabhängigen, persönlichen Beratung.

Selon vos besoins, vous choisissez votre entrée. Les deux voies mènent au même conseil indépendant.

Depending on your needs, you choose your entry point. Both paths lead to the same independent advisory.

Weg A
Voie A
Path A
Online-Analyse
Analyse en ligne
Online analysis
Fragekatalog, Dokumente, Expertengespräch
Questionnaire, documents, entretien
Questionnaire, documents, expert meeting
CHF 450 · inkl. 45 Min.
Weg B
Voie B
Path B
Persönliche Beratung
Conseil personnel
Personal advisory
Direkter Kontakt, kostenloses Erstgespräch
Contact direct, entretien gratuit
Direct contact, free first meeting
Erstgespräch kostenlos
1er entretien gratuit
First meeting free
Schritt 01Étape 01Step 01
Fragekatalog & Dokumenten-Upload
Questionnaire & upload de documents
Questionnaire & document upload

Sie füllen den geführten Fragekatalog aus und laden Ihre Dokumente gesichert ins Kundenportal hoch. Selbständig, in Ihrem Tempo — in ca. 20–30 Minuten.

Vous remplissez le questionnaire guidé et téléchargez vos documents en toute sécurité. De manière autonome — en 20–30 minutes.

You complete the guided questionnaire and upload your documents securely. Independently, at your own pace — in approx. 20–30 minutes.

IK-Auszug (AHV-Kontoauszug)
Extrait du compte individuel AVS
AHV individual account extract
Steuererklärung inkl. Wertschriften, Liegenschaften, Schulden
Déclaration d'impôts (titres, immobilier, dettes)
Tax return incl. securities, properties, debts
PK-Ausweis und Reglement der Pensionskasse
Certificats de caisse de pension et règlements
Pension fund certificate and regulations
Freizügigkeitsguthaben (Konten / Policen)
Comptes / polices de libre passage
Vested benefits accounts / policies
Säule 3a – Konten und Policen inkl. Rückkaufswerte
Pilier 3a – comptes / polices (valeurs de rachat)
Pillar 3a accounts and policies incl. surrender values
Lebensversicherungspolicen 3b inkl. Rückkaufswerte
Polices d'assurance-vie 3b (valeurs de rachat)
Life insurance policies 3b incl. surrender values
Konto- und Depotauszüge von Drittbanken
Extraits de compte et dépôt (banques tierces)
Account and custody statements (third-party banks)
Persönliches Budget vor / nach Pensionierung
Budget avant / après retraite
Personal budget before / after retirement
Ehe- und Erbvertrag, Scheidungsvereinbarung
Contrat de mariage / succession, divorce
Marriage / inheritance contract, divorce agreement
Jahresabschlüsse letzte 3 Jahre (Selbständige)
Comptes des 3 dernières années (indépendants)
Last 3 years accounts (self-employed)

Upload via Kundenportal oder per E-Mail an info@baeriswylberatungen.ch

Upload via portail client ou e-mail à info@baeriswylberatungen.ch

Upload via client portal or email to info@baeriswylberatungen.ch

Online · SicherEn ligne · SécuriséOnline · SecureCHF 450
Schritt 02Étape 02Step 02
Expertenanalyse & 45 Min. Gespräch
Analyse expert & entretien 45 min.
Expert analysis & 45 min. meeting

Unser Experte analysiert Ihre Ist-Situation und präsentiert die wichtigsten Erkenntnisse, Lücken und ersten Handlungsempfehlungen im persönlichen Gespräch.

Notre expert analyse votre situation et présente les conclusions, lacunes et premières recommandations.

Our expert analyses your situation and presents the key findings, gaps and initial recommendations.

Im Pauschalpreis CHF 450 inbegriffen
Inclus dans le forfait CHF 450
Included in flat rate CHF 450
Schritt 03Étape 03Step 03
Entscheid & Vertragsunterzeichnung
Décision & signature
Decision & contract signing

Nach der Analyse entscheiden Sie, ob Sie weiterführen möchten. Bei Ja unterzeichnen wir gemeinsam Beratungsvertrag und Mandat — transparent, ohne Druck.

Après l'analyse, vous décidez. Si oui, nous signons le contrat et le mandat — sans pression.

After the analysis, you decide. If yes, we sign the contract and mandate — without pressure.

Ohne DruckSans pressionWithout pressureIhr EntscheidVotre décisionYour decision
Schritt 04Étape 04Step 04
Konzeption, Szenarien & Optimierungen
Conception, scénarios & optimisations
Concept, scenarios & optimisations

Wir erarbeiten Ihren persönlichen Finanzplan mit Szenarien-Vergleich, Steueroptimierungen und konkreten Handlungsempfehlungen. Präsentation im Folgegespräch.

Nous élaborons votre plan avec scénarios, optimisations fiscales et recommandations. Présentation lors de l'entretien suivant.

We develop your plan with scenario comparison, tax optimisations and recommendations. Presented at the follow-up meeting.

StundenhonorarHonoraire horaireHourly feeSzenarienScénariosScenarios
Schritt 05Étape 05Step 05
Umsetzung & Langzeitbegleitung
Mise en œuvre & suivi durable
Implementation & long-term support

Wir setzen gemeinsam um und begleiten Sie langfristig — mit Überprüfungen bei veränderten Lebensumständen. Jederzeit erreichbar via Kundenportal.

Nous mettons en œuvre ensemble et vous accompagnons durablement. Toujours joignable via le portail.

We implement together and support you long-term — with reviews when life changes. Always reachable via client portal.

KundenportalPortail clientClient portalFlexibelFlexibleFlexible

Bereit? Starten Sie mit dem Online-Onboarding — CHF 450 pauschal, inkl. 45 Min. Expertengespräch.

Prêt? Démarrez l'onboarding en ligne — CHF 450 forfait, incl. 45 min.

Ready? Start the online onboarding — CHF 450 flat rate, incl. 45 min.

Jetzt starten →Commencer →Start now →
Schritt 01Étape 01Step 01
Kostenlose Standortbestimmung (45 Min.)
Bilan gratuit (45 min.)
Free initial assessment (45 min.)

Im ersten kostenlosen Gespräch klären wir Ihre Ausgangslage, Ihre Ziele und den Ablauf. Sie erhalten Fragekatalog und Dokumentenliste zur Vorbereitung — kein Risiko.

Lors du premier entretien gratuit, nous clarifions votre situation et vos objectifs. Vous recevez le questionnaire et la liste des documents — sans risque.

In the first free meeting we clarify your situation and goals. You receive the questionnaire and document list — no risk.

Kostenlos · Unverbindlich
Gratuit · Sans engagement
Free · Without obligation
D / F / EVor Ort oder digitalSur place ou en ligneOn-site or digital
Schritt 02Étape 02Step 02
Vertragsunterzeichnung & Onboarding
Signature & onboarding
Contract signing & onboarding

Sie unterzeichnen Beratungsvertrag und Mandat. Sie erhalten Zugang zum Kundenportal und laden Ihre Dokumente gesichert hoch. Damit starten wir offiziell zusammen.

Vous signez le contrat et le mandat. Vous accédez au portail client et téléchargez vos documents. Nous démarrons officiellement.

You sign the contract and mandate. You receive access to the client portal and upload your documents. We officially start together.

IK-Auszug (AHV-Kontoauszug)
Extrait du compte individuel AVS
AHV individual account extract
Steuererklärung inkl. Wertschriften, Liegenschaften, Schulden
Déclaration d'impôts (titres, immobilier, dettes)
Tax return incl. securities, properties, debts
PK-Ausweis und Reglement
Certificats de caisse de pension et règlements
Pension fund certificate and regulations
Freizügigkeitsguthaben (Konten / Policen)
Comptes / polices de libre passage
Vested benefits accounts / policies
Säule 3a – Konten und Policen inkl. Rückkaufswerte
Pilier 3a – comptes / polices (valeurs de rachat)
Pillar 3a accounts and policies incl. surrender values
Lebensversicherungspolicen 3b inkl. Rückkaufswerte
Polices d'assurance-vie 3b (valeurs de rachat)
Life insurance policies 3b incl. surrender values
Konto- und Depotauszüge von Drittbanken
Extraits de compte et dépôt (banques tierces)
Account and custody statements (third-party banks)
Persönliches Budget vor / nach Pensionierung
Budget avant / après retraite
Personal budget before / after retirement
Ehe- und Erbvertrag, Scheidungsvereinbarung
Contrat de mariage / succession, divorce
Marriage / inheritance contract, divorce agreement
Jahresabschlüsse letzte 3 Jahre (Selbständige)
Comptes des 3 dernières années (indépendants)
Last 3 years accounts (self-employed)

Upload via Kundenportal oder per E-Mail an info@baeriswylberatungen.ch

Upload via portail client ou e-mail à info@baeriswylberatungen.ch

Upload via client portal or email to info@baeriswylberatungen.ch

Schritt 03Étape 03Step 03
Termin & Bedürfnisanalyse
Rendez-vous & analyse des besoins
Meeting & needs analysis

Im Beratungsgespräch erfassen wir Ihre Bedürfnisse, Ziele und Erwartungen in der Tiefe. Gemeinsam legen wir das Finanzkonzept fest — den roten Faden.

Lors de l'entretien, nous captons vos besoins et attentes en profondeur. Ensemble nous posons le concept financier.

In the advisory meeting we capture your needs and expectations in depth. Together we establish the financial concept.

StundenhonorarHonoraire horaireHourly feeD / F / E
Schritt 04Étape 04Step 04
Konzeption, Szenarien & Optimierungen
Conception, scénarios & optimisations
Concept, scenarios & optimisations

Wir erarbeiten Ihren persönlichen Finanzplan — Szenarien-Vergleich, Steueroptimierungen, konkrete Handlungsempfehlungen. Präsentation im Folgegespräch.

Nous élaborons votre plan — scénarios, optimisations fiscales, recommandations. Présentation lors de l'entretien suivant.

We develop your plan — scenario comparison, tax optimisations, recommendations. Presented at the follow-up meeting.

SzenarienScénariosScenariosSteueroptimierungFiscalitéTax
Schritt 05Étape 05Step 05
Umsetzung & Langzeitbegleitung
Mise en œuvre & suivi durable
Implementation & long-term support

Wir setzen gemeinsam um und begleiten Sie langfristig — mit Überprüfungen bei veränderten Lebensumständen. Jederzeit erreichbar via Kundenportal.

Nous mettons en œuvre ensemble et vous accompagnons durablement. Toujours joignable via le portail.

We implement together and support you long-term — with reviews when life changes. Always reachable via client portal.

KundenportalPortail clientClient portalFlexibelFlexibleFlexible

Das erste Gespräch ist kostenlos — 45 Minuten, unverbindlich. Lernen Sie uns kennen.

Le premier entretien est gratuit — 45 minutes, sans engagement.

The first meeting is free — 45 minutes, without obligation.

Kostenlose Standortbestimmung buchenRéserver bilan gratuitBook free assessmentE-Mail schreibenNous écrireSend email
Das TeamL'équipeThe team

Drei Experten,
ein gemeinsames Ziel.

Trois experts,
un engagement commun.

Three experts,
one shared commitment.

Unabhängig, mehrsprachig, vernetzt. Jeder mit seiner Spezialisierung — gemeinsam für Ihre finanzielle Klarheit.

Indépendant, multilingue, connecté. Chacun avec sa spécialisation — ensemble pour votre clarté financière.

Independent, multilingual, networked. Each with their specialisation — together for your financial clarity.

Nicolas Baeriswyl
Nicolas Baeriswyl
Geschäftsführer & InhaberDirecteur & propriétaireDirector & owner

Dipl. Finanzplaner mit eidg. Fachausweis. Seit über 15 Jahren in der Finanzbranche — Private Banking, Finanzplanungs- und BVG-Vorsorge-Experte. Spezialist für 1e- und Kadervorsorgelösungen. Mein Ziel: Klarheit schaffen, unabhängig begleiten, verständlich erklären.

Planificateur financier avec brevet fédéral. Plus de 15 ans dans la finance — Private Banking, planification et prévoyance LPP. Spécialiste des solutions cadres et plans 1e. Mon objectif: créer la clarté, accompagner indépendamment.

Certified financial planner with federal diploma. Over 15 years in finance — Private Banking, financial planning and LPP pension. Specialist in executive and 1e solutions. My goal: create clarity, advise independently.

Eidg. FachausweisBrevet fédéralFederal diplomaBVG / LPP1e / KaderD / F / E
NB57157 · FINMA F01415841
Nicolas Mülhauser
Nicolas Mülhauser
KundenberaterConseiller clientèleClient advisor

Dipl. Betriebsökonom. Gut 15 Jahre bei der UBS in der Vermögensverwaltung, seit 2024 in der Finanzplanung spezialisiert. Fokus auf echten Mehrwert durch dedizierte Beratung in Vermögensplanung, Anlagen und Finanzierungen. Unabhängigkeit in den Empfehlungen ist sein oberstes Prinzip.

Économiste d'entreprise diplômé. 15 ans chez UBS en gestion de fortune, spécialisé en planification depuis 2024. Focus sur la valeur ajoutée. L'indépendance dans les recommandations est son principe premier.

Certified business economist. 15 years at UBS in wealth management, specialised in financial planning since 2024. Focus on real added value. Independence in recommendations is his highest principle.

BetriebsökonomÉconomisteBusiness economistVermögen & AnlagenPatrimoineWealthD / F / E
NM88764
Daniel Derendinger
Daniel Derendinger
Geschäftsleiter Jura · SüdDirecteur Jura · SudDirector Jura · South

Swiss Associate Financial Planner AFP. Über 25 Jahre Erfahrung. Seit 2012 Leiter der AVA Concept AG. Schwerpunkte: Immobilien, Finanzierung, Steuern, Vorsorge (Patchwork Family) und Nachfolgeplanung. Breites Netzwerk mit Steuerexperten, Notaren und Wirtschaftsprüfern.

Swiss Associate Financial Planner AFP. Plus de 25 ans d'expérience. Directeur d'AVA Concept AG depuis 2012. Spécialités: immobilier, financement, fiscalité, prévoyance et planification successorale.

Swiss Associate Financial Planner AFP. Over 25 years of experience. Director of AVA Concept AG since 2012. Specialties: real estate, financing, tax, pension and succession planning.

AFPImmobilien & SteuernImmobilierReal estateNachlassSuccessionEstate
Swiss AFP · AVA Concept AG
Baeriswyl Beratungen GmbH ist als ungebundener Vermittler unter der Nummer F01415841 bei der FINMA eingetragen.Baeriswyl Beratungen GmbH est inscrite comme intermédiaire non lié sous le numéro F01415841 auprès de la FINMA.Baeriswyl Beratungen GmbH is registered as independent intermediary under number F01415841 with FINMA.
Fachartikel · Finanzen & Vorsorge
Article · Finances & Prévoyance
Article · Finance & Pension
Pensionierung ist
kein Ereignis,
sondern ein Projekt.
La retraite n'est pas
un événement,
c'est un projet.
Retirement is not
an event,
it is a project.

«Wer weiss, was auf ihn zukommt, kann der Pensionierung gelassener und mit mehr Selbstvertrauen entgegensehen.»

«Celui qui sait ce qui l'attend peut aborder la retraite avec plus de sérénité et de confiance.»

«Those who know what awaits them can approach retirement with more composure and confidence.»

Nicolas Baeriswyl im Gespräch über die häufigsten Irrtümer rund um die Pensionierungsplanung — und warum es nie zu früh ist, anzufangen.

Nicolas Baeriswyl évoque les idées reçues sur la planification de la retraite — et pourquoi il n'est jamais trop tôt.

Nicolas Baeriswyl on the most common misconceptions about retirement planning — and why it's never too early.

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15+
Jahre Erfahrung
in Finanzen & Vorsorge
Ans d'expérience
en finances & prévoyance
Years of experience
in finance & pension
Für PrivatpersonenPour les particuliersFor individuals

Beratung für Private.

Conseil pour particuliers.

Advisory for individuals.

Unabhängig, ganzheitlich, verständlich. Wir analysieren Ihre Situation aus allen Blickwinkeln — und erarbeiten gemeinsam den richtigen Plan.

Indépendant, global, compréhensible. Nous analysons votre situation sous tous les angles — et élaborons le bon plan.

Independent, holistic, clear. We analyse your situation from all angles — and develop the right plan together.

01

FinanzplanungPlanification financièreFinancial planning

Gut vorbereitet in Pension gehenBien préparé pour la retraiteWell prepared for retirement
Ihre FragenVos questionsYour questions+
  • Welche Steueroptimierungsmöglichkeiten habe ich?Quelles optimisations fiscales?What tax optimisation options?
  • Wie hoch wird mein Einkommen nach der Pensionierung?Quel revenu après la retraite?What income after retirement?
  • Kann ich es mir leisten, vorzeitig in Rente zu gehen?Puis-je me permettre une retraite anticipée?Can I afford early retirement?
  • Rente oder Kapital — was ist sinnvoll?Rente ou capital?Annuity or capital?
✓
Vollständiger Szenarien-Vergleich (Rente / Kapital / Teilbezug)
Comparaison complète de scénarios
Full scenario comparison
✓
Steueroptimierung PK-Einkäufe, Staffelung 3a-Bezüge
Optimisation fiscale rachats LPP, retraits 3a
Tax optimisation buy-ins, 3a withdrawals
✓
Frühpensionierung & Teilpensionierung durchgerechnet
Retraite anticipée & partielle calculées
Early & partial retirement calculated
✓
Tragbarkeit Wohneigentum im Rentenalter
Faisabilité immobilier à la retraite
Property affordability in retirement
Beratung anfragenDemander conseilRequest advice →
02

VorsorgeplanungPlanification prévoyancePension planning

Gut abgesichert durchs LebenBien couvert toute la vieWell protected through life
Ihre FragenVos questionsYour questions+
  • Wie bin ich bei Invalidität oder Tod abgesichert?Couvert en cas d'invalidité ou décès?Covered for disability or death?
  • Wie sind meine Angehörigen geschützt?Comment mes proches sont-ils protégés?How are my loved ones protected?
  • Wo gibt es Lücken und Optimierungsmöglichkeiten?Où sont les lacunes?Where are the gaps?
  • Was gilt bei Konkubinat oder Patchworkfamilie?Concubinage ou famille recomposée?Cohabitation or blended families?
✓
Lückenanalyse Invalidität, Tod, Langzeitpflege
Analyse lacunes invalidité, décès, soins
Gap analysis disability, death, care
✓
Absicherung Konkubinat & Patchworkfamilien
Protection concubinage & familles recomposées
Protection cohabiting & blended families
✓
Säule 3a & 3b optimiert aufeinander abgestimmt
Piliers 3a & 3b optimisés
Pillar 3a & 3b optimised
✓
Erbrecht und Nachlass koordiniert
Droit successoral coordonné
Inheritance law coordinated
Beratung anfragenDemander conseilRequest advice →
03

PK-Analyse & OptimierungAnalyse & optimisation LPPPension fund analysis

Unternehmer & SelbständigerwerbendeEntrepreneurs & indépendantsEntrepreneurs & self-employed
Ihre FragenVos questionsYour questions+
  • Wie optimiere ich meine Steuerlast durch PK-Einkäufe?Optimiser via rachats LPP?Optimise tax through buy-ins?
  • Ist ein Kaderplan oder 1e-Plan sinnvoll?Plan cadre ou 1e judicieux?Executive or 1e plan worthwhile?
  • Bin ich bei meiner PK gut aufgehoben?Ma caisse est-elle la bonne?Is my pension fund right for me?
  • Unternehmer: Wie koordiniere ich Lohn, Dividende und PK?Coordonner salaire, dividende, LPP?Coordinate salary, dividends, pension?
✓
Passende PK-Lösung für Ihre persönliche und unternehmerische Situation
Solution LPP adaptée à votre situation
Right pension solution for your situation
✓
Kadervorsorge & 1e-Pläne — selbstbestimmt und steueroptimiert
Prévoyance cadres & plans 1e
Executive pension & 1e plans
✓
Koordination Lohn, Dividende und Vorsorge als Gesamtstrategie
Coordination salaire, dividende et prévoyance
Coordination salary, dividend and pension
✓
Anbietervergleich unabhängig und objektiv
Comparaison de prestataires objective
Provider comparison independent
Beratung anfragenDemander conseilRequest advice →
Für Unternehmen & FinanzinstitutePour entreprises & institutsFor companies & institutes

Ihr Experte auf Abruf.

Votre expert à la demande.

Your expert on demand.

Flexibel, mehrsprachig, erfahren. Ob für Auslastungsspitzen, Schulungen oder Spezialmandate — wir sind der richtige Partner.

Flexible, multilingue, expérimenté. Pour les pics d'activité, formations ou mandats spéciaux.

Flexible, multilingual, experienced. For peak workloads, training or special mandates.

1

Freelancer & Experte auf AbrufFreelance & expert sur appelFreelancer & expert on call

Für Finanzinstitute & BankenPour instituts & banquesFor institutes & banks

Flexibler Einsatz bei Auslastungsspitzen, ungeplanten Abwesenheiten oder als dauerhafter Mandatspartner für Finanzplanungs-Beratung am Kunden.

Disponible pour les pics d'activité, absences imprévues ou comme partenaire de mandat permanent.

Flexible deployment for peak workloads, unplanned absences or as a permanent mandate partner.

Typische SituationenSituations typiquesTypical situations
  • Finanzplanungs-Anfragen nehmen zu, aber keine Festanstellung gewünschtLes demandes augmentent sans engagement fixeRequests increase without wanting to hire
  • Plötzlicher Ausfall des internen FinanzplanersAbsence soudaine du planificateur interneSudden absence of internal planner
  • Zweitmeinung für komplexe KundensituationenSecond avis pour situations complexesSecond opinion for complex situations
D / F / ESAQ-CWMA ExperteExpert SAQ-CWMASAQ-CWMA expertFlexibelFlexibleFlexible
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Weiterbildung & SchulungenFormation continueTraining & education

Vorsorge-Expertise für Ihr PersonalExpertise pour votre personnelPension expertise for your staff

Wir bereiten Ihre Mitarbeitenden ab 50 auf die finanzielle Realität der Pensionierung vor — verständlich, praxisnah, dreisprachig. Ein HR-Vorteil, der Loyalität schafft.

Nous préparons vos collaborateurs dès 50 ans à la réalité de la retraite — clairement, en trois langues.

We prepare your employees from 50 for the reality of retirement — clearly, in three languages.

Typische SituationenSituations typiquesTypical situations
  • HR kann Pensionierungsthemen nicht vollständig abdeckenLes RH ne couvrent pas toutHR cannot fully cover topics
  • Mitarbeitende ab 50 benötigen finanzielle OrientierungCollaborateurs dès 50 ansEmployees from 50 need orientation
  • Arbeitgeber möchte sich als fürsorglich positionierenEmployeur attentifEmployer positions as caring
D / F / EVor Ort oder digitalSur place ou en ligneOn-site or digitalMassgeschneidertSur mesureTailored
3

PK-Beratung & FirmenübergabeConseil LPP & transmissionPension advisory & succession

Für Unternehmer & KMUPour entrepreneurs & PMEFor entrepreneurs & SMEs

Die betriebliche Vorsorge als strategisches Instrument — für die Bindung von Schlüsselmitarbeitenden, steueroptimierte Firmenübergabe und massgeschneiderte PK-Lösungen für KMU.

La prévoyance professionnelle comme outil stratégique — fidélisation, transmission optimisée et solutions LPP pour PME.

Occupational pension as a strategic instrument — retention, tax-optimised succession and tailored solutions for SMEs.

SchwerpunktePoints clésKey areas
  • PK-Lösung analysieren, optimieren und vergleichenAnalyser et optimiser la solution LPPAnalyse and optimise pension solution
  • Firmenübergabe durch Vorsorge steuerlich vorbereitenPréparer la transmission via la prévoyanceTax-prepare succession through pension
  • Kadervorsorge zur Mitarbeiterbindung einsetzenPrévoyance cadres pour fidéliserExecutive pension to retain employees
KMUPMESMENachfolgeSuccessionSuccession1e
NetzwerkRéseauNetwork

Starke Partner,
für jede Frage.

Des partenaires solides,
pour chaque question.

Strong partners,
for every question.

Wo Spezialwissen gefragt ist, arbeiten wir mit ausgewählten, unabhängigen Partnern zusammen — immer in Ihrem Interesse.

Là où une expertise spécialisée est requise, nous collaborons avec des partenaires indépendants sélectionnés.

Where specialist knowledge is needed, we work with selected, independent partners — always in your interest.

Vermögen & AnlagenPatrimoine & placementsWealth & investments

Adequaris SA

Unabhängige Vermögensverwaltung mit massgeschneiderten Anlagelösungen.

Gestion de fortune indépendante, solutions sur mesure.

Independent wealth management with tailored solutions.

findependent

Nachhaltige, kostengünstige Anlage-App für den digitalen Vermögensaufbau.

App de placement durable et économique.

Sustainable, low-cost investment app.

Everon

Digitale Vermögensverwaltung mit Fokus auf nachhaltige Anlagestrategien.

Gestion numérique axée sur la durabilité.

Digital wealth management focused on sustainability.

Finpact

Innovative Lösungen für transparente und wirkungsorientierte Geldanlage.

Solutions transparentes et orientées impact.

Innovative solutions for transparent, impact investing.

Vorsorge & SoftwarePrévoyance & logicielsPension & software

Logismata · ALLFINA

Professionelle Finanzplanungs-Software für präzise Analysen und Szenarien.

Logiciel de planification professionnel.

Professional financial planning software.

PensExpert

Spezialist für individuelle Kadervorsorge und 1e-Vorsorgelösungen.

Spécialiste prévoyance cadres et plans 1e.

Specialist for executive and 1e pension solutions.

AVA Concept AG

Finanzplanung und Vorsorgeberatung in der Region Jura-Süd.

Planification et conseil dans la région Jura-Sud.

Financial planning and pension advice in Jura-South.

FinFinder

Plattform für den unabhängigen Vergleich von Finanzdienstleistungen.

Plateforme de comparaison indépendante.

Platform for independent comparison of financial services.

→ baeriswylberatungen.ch

Recht · Versicherung · ImmobilienDroit · Assurance · ImmobilierLaw · Insurance · Real estate

LindemannLaw

Internationale Kanzlei für Steuern, Nachlass und Vermögensstrukturierung.

Cabinet international: fiscalité, succession.

International firm for tax, estate and wealth structuring.

Kenzelmann Roth & Partner

Rechtsberatung in Erbrecht, Familienrecht und Nachlassplanung.

Conseil juridique: successions, droit de la famille.

Legal advice in inheritance and family law.

Unabhängigkeit bleibt gewahrt. Wir erhalten keine Vermittlungsprovisionen von unseren Partnern. Empfehlungen erfolgen ausschliesslich nach fachlicher Eignung und in Ihrem Interesse.

L'indépendance reste garantie. Nous ne recevons aucune commission de nos partenaires. Les recommandations se font selon l'aptitude et dans votre intérêt.

Independence is maintained. We receive no referral commissions from our partners. Recommendations are made solely on merit and in your interest.

BewertungenAvisReviews
5.0
★★★★★
100%
würden uns weiterempfehlen
nous recommanderaient
would recommend us
★★★★★

«Nicolas hat uns durch die gesamte Pensionierungsplanung begleitet. Endlich verstehen wir unsere Vorsorge — alles klar erklärt, ohne Verkaufsdruck. Absolut empfehlenswert.»

«Nicolas nous a accompagnés dans toute la planification de la retraite. Enfin nous comprenons notre prévoyance — sans pression de vente.»

«Nicolas guided us through the entire retirement planning. We finally understand our pension — all clearly explained, no sales pressure.»

M
Margaret & Robert
Privatkunden · Pensionierungsplanung
Clients privés · Retraite
Private clients · Retirement
★★★★★

«Kompetent, unabhängig und immer auf den Punkt. Die Zusammenarbeit mit Nicolas Baeriswyl ist von höchster Professionalität geprägt. Eine klare Empfehlung.»

«Compétent, indépendant et toujours précis. La collaboration avec Nicolas Baeriswyl est d'un grand professionnalisme.»

«Competent, independent and always to the point. Working with Nicolas Baeriswyl is marked by the highest professionalism.»

PB
Patrick Balzli
Präsident Direktion · Raiffeisen Marly-Cousimbert
Président Direction · Raiffeisen Marly-Cousimbert
President Management · Raiffeisen Marly-Cousimbert
★★★★★

«Endlich eine Beratung, die wirklich unabhängig ist. Keine Produkte, die mir aufgedrängt werden — nur ehrliche, fundierte Empfehlungen. Sehr zu empfehlen.»

«Enfin un conseil vraiment indépendant. Aucun produit imposé — seulement des recommandations honnêtes et fondées.»

«Finally truly independent advice. No products pushed on me — only honest, well-founded recommendations.»

E
Elodie R.
Privatkundin · Finanzplanung
Cliente privée · Planification
Private client · Financial planning
★★★★★

«Als Unternehmer schätze ich die ganzheitliche Sicht. Lohn, Dividende, Pensionskasse — alles wurde koordiniert betrachtet. Das hat mir konkret Steuern gespart.»

«En tant qu'entrepreneur, j'apprécie la vision globale. Salaire, dividende, caisse de pension — tout coordonné. Cela m'a fait économiser des impôts.»

«As an entrepreneur I value the holistic view. Salary, dividends, pension fund — all considered together. It saved me real taxes.»

T
Thomas W.
Unternehmer · KMU-Beratung
Entrepreneur · Conseil PME
Entrepreneur · SME advisory
★★★★★

«Sehr geduldig und verständlich erklärt. Ich fühlte mich zu keinem Zeitpunkt unter Druck gesetzt und habe am Ende eine Lösung gefunden, die wirklich zu mir passt.»

«Très patient et clair. Je ne me suis jamais sentie sous pression et j'ai trouvé une solution qui me correspond vraiment.»

«Very patient and clear explanations. I never felt pressured and in the end found a solution that truly fits me.»

S
Sandra M.
Privatkundin · Vorsorgeplanung
Cliente privée · Prévoyance
Private client · Pension planning
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